遺産（株・投資信託・借金）の確認方法
１．まず最初に・・・
遺産の確認方法の最後として、本号では、株・投資信託・借金について述べていきます。
２．株・投資信託の具体的な確認方法
株・投資信託は、証券会社に預けていることが大半で、確認方法も預貯金と共通するところが多いです。
証券会社が、（１）判明している場合、（２）判明していない場合に分けてご紹介します。
（１）判明している場合
まずは、残高証明書を取得することをお勧めします。
株・投資信託は、短期間で売却・購入を繰り返していることがあるため、相続人が把握している銘柄と異なっていることもあります。
（２）判明していない場合
証券会社から年に１・２回、保有銘柄の評価額などを知らせするレポートが届きます。そのレポートがご自宅に残ってないか確認します。レポートが確認できれば証券会社も判明するため、証券会社で残高証明書を取得します。
３．保有しているかも分からない場合
そもそも株式を保有していたかが分からないケースもあります。
その場合は、亡くなった方の通帳の履歴を確認してください。通帳に配当金の入金に関する記載があれば、株式を保有している可能性があります。
また、株主総会のお知らせ（通知）がご自宅にないか確認するのも有効な手段です。
４．借金について
借金は家族に内緒にしておきたいという事情もあり、相続人が把握していない場合も多く、調査が難しい財産の一つです。
５．借金の具体的な確認方法
借入先が、（１）判明している場合、（２）判明していない場合に分けてご紹介します。
（１）借入先が判明している場合
借入先に問合せをし、残額などを確認します。
（２）借入先が判明していない場合
「信用情報機関」に対して、個人情報の開示請求を行います。
信用情報機関には、借入先・残額・借入日・返済日などの情報が登録されていますので、開示請求を行うことで、借入先や残額などを確認することができます。
信用情報機関として、CIC・JICCなどがあります。
その他、①借用書・通知書・督促状など、借金の存在を窺わせる書類が自宅にないか確認する、②通帳の履歴を確認するなどの方法があります。
これまで、３回にわたり遺産の確認方法をテーマに述べてきましたが、今後ペーパーレス化が進めば、今以上に遺産の確認が難しくなると思います。
相続手続きをスムーズに進める観点からは、エンディングノートや保有財産一覧表の作成をお勧めします。
５．紙面版けやき通信
紙面版「けやき通信は、コチラからダウンロードできます。
ニュースレター（2022.7月号）.pdf
